Notre intervention
Nous agissons en toute indépendance et objectivité pour choisir nos partenaires, et bâtir notre offre. Nous vous accompagnons dans la durée, à toutes les étapes importantes de votre vie : anticiper si tout va bien, et prévoir en cas d’aléa de la vie.
On évoque souvent la juste répartition entre patrimoine immobilier et financier… ? Bien sûr, il n’y en a pas. Nous avons tous une sensibilité par rapport à chaque thématique d’investissement. Et c’est cette sensibilité, alliée à notre connaissance, la compétence de nos partenaires professionnels, et notre cercle de relations, qui aboutissent à une gestion saine de notre patrimoine.
Notre intervention se déroule
en deux phases
1 - PHASE DE CONSEIL
2 - PHASE DE SOLUTIONS
1 – Phase de conseil
Nous sommes régulièrement amenés à rencontrer et collaborer avec vos autres Conseils : votre notaire pour les solutions juridiques, votre expert-comptable pour les interactions entre patrimoine professionnel et privé, ou encore votre avocat pour la mise en place de solutions d’envergure.
Notre priorité est de vous connaître :
Nous effectuons toujours un premier rendez-vous sans engagement.
Si vous choisissez de poursuivre notre relation, l’analyse patrimoniale constituera alors le socle de nos relations dans la durée :
Elle sera notre « feuille de route ».
Ce travail permet de nous inscrire, vous comme nous, dans une stratégie de long terme, où les solutions proposées sont toujours la conséquence logique de notre démarche.
Nous pratiquons des honoraires uniquement pour la réalisation de votre analyse patrimoniale.
En toute transparence, nous vous proposons un forfait qui vous permet de connaître précisément le coût pour notre prestation.
Ce forfait est directement lié à votre situation personnelle, vos objectifs, l’importance de votre patrimoine et sa complexité.
Concrètement, nous intervenons :
A partir de 2 500€ HT pour les Dirigeants et Personnes Morales
A partir de 1 600€ HT pour les professionnels (Professions Libérales, Artisans, Commerçants)
A partir de 850€ HT pour les particuliers et retraités
Transpatrimoine n’applique aucune facturation pour vous suivre dans la durée :
Aucuns frais d’abonnement annuel ou mensuel.
Comme tout distributeur tels que les Banques ou Banques privées, nous sommes rémunérés en fonction des encours gérés.
Toutefois, nous considérons que le Conseil permanent au cours de notre relation, et l’accès à notre offre indépendante, n’ont pas lieu d’être tarifés à nos clients..
Nous appliquons un forfait différencié pour chaque type de clientèle car en général la complexité n’est pas la même pour un particulier, un professionnel, ou un dirigeant de société. Nous sommes également en mesure d’étudier chaque cas particulier.
Vous pouvez nous solliciter pour des besoins spécifiques qui feront l’objet d’une lettre de mission.
N’hésitez pas à nous interroger pour tout complément sur la nature ou le montant de nos prestations, ou de notre rémunération.
2 – Phase de solutions
Notre offre est extensible à souhait et nous sommes en veille permanente. Transpatrimoine privilégie avant tout la Fiabilité, la Simplicité opérationnelle de ses partenaires, et leur capacité à innover. Nos partenaires nous rémunèrent car nous distribuons leurs solutions : ce critère n’est pas prédominant dans notre choix de référencement.
Notre offre financière
Tout comme votre banque ou banque privée, nous sommes un distributeur de placements. Par exemple, en ce qui concerne l’assurance vie, votre contrat est toujours souscrit auprès d’une compagnie d’assurance. Toutefois, contrairement aux grands établissements financiers, notre indépendance et notre objectivité vous permettent de bénéficier d’une sélection des meilleurs assureurs et contrats du marché.
Nous sommes attachés au développement de solutions digitales en complément de la relation humaine.
Notre offre immobiliere
Elle se décline à la fois en immobilier physique en direct (programmes de promotion neuf, réhabilitation, meublé ou nu, avec ou sans défiscalisation) et en parts de SCPI (Top 12 SCPI) diversifiées en bureaux, commerces, logistique, santé, éducation…etc.
Nous avons également la possibilité de vous donner accès à des clubs deals (tour de table d’investisseurs) pour vos besoins spécifiques.
En tant qu’indépendant, nous avons une totale liberté d’action dans le choix des solutions fournies à nos clients.