Les placements &
holdings patrimoniales
Notre offre
Nous vous donnons accès à tous les types de placements habituels, et enveloppes bien connues (PER, Assurance vie, PEA, Compte titres). Vous pouvez opter pour une gestion conseillée gérée en direct avec Transpatrimoine (sans tarification additionnelle) ou via une gestion sous mandat (tarifée) avec une société de gestion en direct au sein de vos enveloppes de placements déjà détenues.
Nous développons une offre de SCPI (Top 12 SCPI) rassemblant des sociétés de gestion renommées, et contribuant à générer une allocation diversifiée en parts de SCPI pour nos clients.
Vous profitez de notre sélection en Private Equity. Souscription possible au nominatif (sans détention d’un compte titres), que ce soit au capital de PME non cotées ou de fonds immobiliers non cotés.
Pour la classe d’actifs spécifique des produits structurés, nous travaillons en direct avec des structureurs qui font du « cousu main » sur la base de votre cahier des charges. Ainsi, nous ne sommes tributaires d’aucune « campagne produits » et pratiquons une ultra personnalisation accessible dés 100k€ d’investissement.
Lien vers les frais liés à vos investissements financiers / Site AMF
La trésorerie stable
des holdings patrimoniales
Elle est principalement constituée par la remontée des dividendes de l’Entreprise vers la Holding, ou par la cession de l’outil de travail.
Pour le Dirigeant, il s’agit alors de placer les liquidités. Au-delà des comptes à terme qui sont plutôt utilisés pour la trésorerie présente au sein de l’Entreprise (opérationnelle), des solutions moyen/long terme sont ici envisageables : contrats de capitalisation (accès au fonds en euros), parts de SCPI, produits structurés personnalisés, compte titres, fonds de Private Equity en direct…
Concernant la cession de votre outil de travail, nous intervenons régulièrement pour mettre en place des stratégies complémentaires et diversifiées, alliant investissements financiers et immobiliers, en fonction de votre sensibilité.
Ces arbitrages font l’objet de cheminements mûris et constituent la meilleure équation entre vos projets de vie et notre ingénierie dans la durée.
L’alternative ISR : une diversification
de plus en plus crédible
L’investissement ISR vise à concilier performance économique et impact social et environnemental. Désormais, les études le confirment : la performance des fonds ISR n’est pas affectée par la gestion ISR. Au contraire, coupler l’analyse financière et extra financière s’avère même extrêmement pertinent pour mieux scruter l’ensemble des risques des entreprises, et leur potentiel de développement. Sans doute que les entreprises qui auront su anticiper et s’adapter se développeront plus vite et mieux que les autres, et performeront donc davantage.
Ce type d’investissement valide une éligibilité à des critères ESG : Environnementaux, Sociaux, et liés au mode de Gouvernance des entreprises.
Il s’organise autour de 3 grands types de gestion :
Sélection des sociétés les plus vertueuses au sein de chaque secteur (« best in class »)
Exclusions de certains secteurs
Engagement sur des projets concrets (investissement à impact)
Toute la complexité réside dans la faculté de l’investisseur à reconnaître le produit et l’entreprise qui sont authentiquement ISR (notion de « greenwashing »)
En complément et en diversification de son offre « classique », Transpatrimoine vous donne accès à une « offre ISR » lorsqu’elle est disponible et pertinente. Vous pourrez ainsi bénéficier de notre expertise pour agencer Vos placements actuels et investissements futurs.
Pour aller plus loin :