Au coeur de vos stratégies
d’investissements
Basé à Saint-Malo, Transpatrimoine intervient principalement en
Ille-et-Vilaine et Côtes-d’Armor
Audit patrimonial & suivi
Dirigeants et holdings patrimoniales
Stratégies d’optimisation
Placements financiers
Investissements immobiliers
Professionnels et particuliers
Indépendance et joignabilité
25 ans d’expertise à vos côtés pour bâtir, structurer et pérenniser votre
patrimoine avec rigueur et proximité, en toute indépendance et confidentialité.
TRANSPATRIMOINE met à votre service son savoir-faire et son retour d’expérience de 25 ans pour vous épauler dans la gestion de votre patrimoine. Lionel BERTHELOT -Gérant et Fondateur, Conseil en Gestion de Patrimoine certifié- et Matthis JAUME -Alternant M2 Gestion de patrimoine- prennent le temps de vous accompagner au quotidien, dans la durée.
nous octroyons le temps nécessaire à chaque dossier.
Au-delà de ce fondement, vous profiterez d’une offre indépendante et engageante, en toute confidentialité. Nous tenons à un juste équilibre entre Fournisseur (Compagnie d’assurance, Société de Gestion promoteur), Distributeur (Transpatrimoine) et Client.
Nous veillons au respect de cette organisation tripartite en référençant des fournisseurs rassemblant tous les gages de fiabilité. Au-delà de l’analyse patrimoniale effectuée lors de l’entrée en relation, nous ne percevons pas de « frais de gestion conseillée » pour le suivi de nos clients.
Le Cabinet a été créé en septembre 2020 et intervient plus particulièrement auprès des Dirigeants et Cadres Dirigeants, Professions libérales. Nous intervenons régulièrement en interprofessionnalité, aux côtés de vos autres Conseils (Expert-comptable, Notaire, Avocat) et façonnons ensemble les meilleures options pour vous accompagner au fil du temps et de vos projets.
Nous traitons 2 types
de problématiques :
Stocks & Flux
Nous sommes régulièrement amenés à vous accompagner dans la transmission de votre patrimoine à terme, notamment quand la cinquantaine est une réalité et que l’après commence à s’envisager. S’y prendre 3 à 5 ans avant l’échéance de la cession de l’outil de travail n’est pas prématuré.
Si vous n’êtes pas Dirigeant, vous pouvez être concernés par nos services à partir de 15k€ d’impôt sur le revenu ou un volant d’épargne existant de 300k€.
Cession de l’outil de travail, gestion de trésorerie stable au sein de votre holding patrimoniale, optimisation de vos placements privés et professionnels, apport de cash (vente immobilière, succession…)
Revenus et optimisation fiscale, préparation retraite, prévoyance et protection
Nous traitons 2 types
de problématiques
Stocks et Flux :
Nous sommes régulièrement amenés à vous accompagner dans la transmission de votre patrimoine à terme, notamment quand la cinquantaine est une réalité et que l’après commence à s’envisager. S’y prendre 3 à 5 ans avant l’échéance de la cession de l’outil de travail n’est pas prématuré.
Si vous n’êtes pas Dirigeant, vous pouvez être concernés par nos services à partir de 15k€ d’impôt sur le revenu ou un volant d’épargne existant de 300k€
Cession de l’outil de travail, gestion de trésorerie stable au sein de votre holding patrimoniale, optimisation de vos placements privés et professionnels, apport de cash (vente immobilière, succession…)
Revenus et optimisation fiscale, préparation retraite, prévoyance et protection
En activité, nous connaissons notre métier et l’outil de travail que nous développons. Post-cession, il faut basculer dans un autre monde, celui du « Particulier » qui doit souvent faire face à des sujets moins maîtrisés :
– Placer le fruit de cession et prévoir des revenus complémentaires, être redevable de l’IFI, trouver un intermédiaire de confiance présent dans la durée
– Ainsi, mieux vaut anticiper cette étape et bien s’entourer plutôt que subir des offres ponctuelles plus ou moins intrusives lorsque la cession est dévoilée au grand jour
Notre démarche
Notre démarche est de prendre le temps de vous connaître, collecter les informations, concevoir en fonction de vos objectifs, et réaliser une analyse patrimoniale qui aboutira à des préconisations personnalisées adaptables tout au long de vos projets de vie
Écouter
Diagnostiquer
Solutionner
Assurer le suivi
Conseil objectif
Nous commercialisons aussi bien des solutions immobilières que financières (1)
Meilleures Offres
Nos clients bénéficient toujours des meilleures offres. Pour en savoir plus, téléchargez ici notre plaquette
Solutions Indépendantes
Transpatrimoine vous donne accès à des solutions indépendantes et sur-mesure avec des partenaires reconnus
Approche Sur-Mesure
La maîtrise de votre dossier nous permet d’affiner chaque rendez-vous, chaque proposition, en vous évitant les démarchages inadaptés : nous n’achetons pas de « stocks de placements », et n’avons donc pas besoin de commercialiser des produits dans l’urgence
Proximité Locale
Nous vous offrons un ancrage local avec un conseiller (indépendant) : nous sommes un commerçant de proximité qui ne change pas
1. Carte T agent immobilier auprès de la CCI de Rennes / statuts référencés auprès de l’ORIAS : Conseiller en Investissements financiers (CIF), Courtier en opérations d’assurances (COA), Mandataire Intermédiaire en Investissements financiers (CIF), Courtier en opérations d’assurances (COA), Mandataire Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (MIOBSP) / Adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP)
Assureurs & Sociétés de gestion
SCPI & Private Equity
Nos valeurs
Innovation
Veille permanente pour la mise place de stratégies d’optimisation et solutions de placements immobiliers et financiers
*La gestion sous mandat vous permet de déléguer la gestion de votre portefeuille titres, PEA, contrat d’assurance vie à une ou plusieurs sociétés de gestion.
Nos engagements
Relation aboutie
Notre accompagnement s’inscrit et s’ajuste dans la durée, en fonction de l’évolution de votre patrimoine, de vos projets, de vos objectifs, et de votre profil de risque
Rendement / Risque
Détermination de votre profil d’investisseur :
Appétence et tolérance au risque, volonté de sécurisation, diversification
Proximité réelle
Un intermédiaire qui ne change pas et vit le quotient d’un Entrepreneur
Offre sur mesure et indépendante
Offre dédiée et personnalisée de placements immobiliers et financiers. Aucun biais dans notre Conseil : nous commercialisons aussi bien des solutions immobilières (biens en direct auprès de promoteurs, SCPI, Clubs deals) que financières (Assurance vie et capitalisation, PER, PEA, Private Equity)
Valorisation de nos clients
Conditions ajustées en fonction des encours détenus au sein de TRANSPATRIMOINE. Cliquer ici pour en savoir plus.
Le Cabinet ne tarife pas de frais de gestion annuels pour vous conseiller dans la durée